Ταααραν! Το 2ο Report του Project Σύνταξη, αν και για δεύτερη φορά λίγο αργοπορημένα, είναι πάλι εδώ!
Πάμε να δούμε πως τα πήγαμε.
Απόδοση Χαρτοφυλακίου – Συνοπτικά
[24.08.2021 έως 03.02.2022]
Ας δούμε συνοπτικά την απόδοση του Project μέχρι σήμερα συγκρίνοντας δύο “snapshot” του χαρτοφυλακίου.
Παρακάτω, θα δούμε ποια ήταν η κατάσταση του χαρτοφυλακίου μας κατά το προηγούμενο Report #1 (25.08.21) και πως άνοιξε κατά το σημερινό Report #2 (03.02.22):
Report #1:
📅 Ημερομηνία: 25.08.2021
💰 Κεφάλαιο: €4.100
📈 Αξία: 4.762,68€
Δες το Report ►
Πηγή: JustETF
H τωρινή αξία του κεφαλαίου μας είναι 6.134,51€, με την απόδοση του να είναι αυξημένη κατά +20.52% από την αρχή του Project.
Πηγή: JustETF
Παρακάτω στο άρθρο θα παραθέσω την απόδοση του κάθε assetμεμονωμένα, θα προχωρήσω στην ανατροφοδότηση του Project με επιπλέον κεφάλαιο και θα κάνω την απαραίτητη εξισσορόπηση (εάν χρειάζεται).
Στο επενδεδυμένο κεφάλαιο του Project θα προστεθούν 600€ ως ανατροφοδότηση.
Τι αφορά το συγκεκριμένο Project;
🔎 Τι είναι το Project Σύνταξης;
Πρόκειται για ένα προσωπικό Long Term Passive Investment Project με το οποίο στοχεύω να μου εξασφαλίσω ένα μελλοντικό αυτό-συνταξιοδοτικό κεφάλαιο.
Self-Σύνταξη Project με λίγα λόγια | |
Όνομα: | Project Self-Σύνταξη |
⌛ Χρονικός Ορίζοντας: | 30 Χρόνια |
Έναρξη: | 01.2021 |
Λήξη: | 01.2051 |
Αρχικό Κεφάλαιο: | €4.100 |
♻️ Τροφοδοσία: | €600 ανά 6μηνο |
⚖️ Εξισσορόπιση: | Κάθε 6 μήνες |
Επενδυτικά Μέσα: | ETFs |
Industries: | Μετοχές/Ομόλογα/Real Estate |
Χαρακτήρας: | Πλήρως Παθητικές Επενδύσεις |
Μέσο Κόστος Διαχείρισης: | 0.22% |
Μην ξεχνάς πως μπορείς να ενημερώνεσαι για όλα τα νέα Reports του Project αυτο-συνταξιοδότησης κάνοντας Subscribe στο Newsletter του MoneyMinority.
Είναι δωρεάν και δεν σπαμάρουμε:
Απόδοση Χαρτοφυλακίου – Αναλυτικά 🔎
[Report #2]
Η απόδοση του χαρτοφυλακίου συνεχίζει να είναι εξαιρετικά καλή καθώς το αρχικό επενδεδυμένο κεφάλαιο των 5.300€ έχει πλέον αξία 6.134,51€.
(χωρίς νέα προσθήκη κεφαλαίου)
Αυτό μεταφράζεται σε μια απόδοση της τάξεως του +20.52% από την έναρξη αυτού του Project.
Όπως έχουμε αναφέρει, το χαρτοφυλάκιο αποτελείται από 3 ETFs:
- ένα Μετοχικό
- ένα Ομολογιακό
- ένα REIT
Με τα παρακάτω μερίδια:
Πηγή: JustETF
Ας δούμε, τώρα, την απόδοση τους μεμονωμένα:
❤️ Sharing is Caring
Μοιράσου αυτό το Project με κάποιον που πιστεύεις ότι θα τον ενδιαφέρει.
Απόδοση Μετοχικού ETF
[07.01.21 έως 02.02.22]
VANGUARD FTSE ALL-WORLD UCITS ETF Accumulating
🔎 ISIN: IE00BK5BQT80
🏷 Ticker: VWCE
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►
Στο παρακάτω διάγραμμα θα δούμε την απόδοση του Μετοχικού ETF της Vanguard από την αρχή του Project (07.01.21) έως και σήμερα (02.02.2022):
Πηγή: JustETF
| Αρχή | Report #1 | Report #2 | |
| 📅 Ημερομηνία: | 07.01.21 | 24.08.21 | 02.02.22 |
| 💰 Τιμή ETF: | 82,77€ | 97,68€ | 101€ |
Πηγή: JustETF
Απόδοση Ομολογιακού ETF
[07.01.21 έως 02.02.22]
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF – Accumulating
🔎 ISIN: LU0908508731
🏷 Ticker: XG7S/DBZB
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►
Στο παρακάτω διάγραμμα θα δούμε την απόδοση του Ομολογιακού ETF της XTrackers από την αρχή του Project (07.01.21) έως και σήμερα (02.02.2022):
Πηγή: JustETF
Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε Ομολογιακό ETF εξελίχθηκε ως εξής:
| Αρχή: | Report #1 | Report #2 | |
| 📅 Ημερομηνία: | 07.01.21 | 24.08.21 | 02.02.22 |
| 💰 Τιμή Μονάδας: | 252,39€ | 255,70€ | 251,94€ |
Πηγή: JustETF
Απόδοση Real Estate ETF
[07.01.21 έως 02.02.22]
Amundi Index FTSE EPRA Nareit Global UCITS ETF – Accumulating
🔎 ISIN: LU1437018838
🏷 Ticker: EPRA
🛒 Μπορείς να βρεις το ETF στην DEGIRO, την Trading212 και την Freedom24 ►
Στο παρακάτω διάγραμμα θα δούμε την απόδοση του REIT ETF της Amundi από την αρχή του Project (07.01.21) έως και σήμερα (02.02.2022):
Πηγή: JustETF
Σύμφωνα με το JustETF, βλέπουμε πως η τιμή για το κάθε κομμάτι REIT ETF εξελίχθηκε ως εξής:
| Αρχή | Report #1 | Report #2 | |
| 📅 Ημερομηνία: | 07.01.21 | 24.08.21 | 02.02.22 |
| 💰 Τιμή Μονάδας: | 52,20€ | 66,31€ | 57,83€ |
Πηγή: JustETF
Αυτό ήταν τα αποτελέσματα του Χαρτοφυλακίου του MoneyMinority για το 2ο Report, μετά από 1 έτος στις αγορές.
Το επόμενο βήμα είναι να το τροφοδοτήσουμε με επιπλέον κεφάλαιο και να προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε εξισορρόπηση κρίνεται απαραίτητη.
Αύξηση Κεφαλαίου Επένδυσης 💰
[03.02.2022]
Αυτή τη φορά θα επιλέξουμε να προσθέσουμε €600 στο χαρτοφυλάκιο μας, το οποίο έχει φτάσει τα €5.900 σε δικά μας κεφάλαια.
Δες τις τακτικές καταβολές μας:
| 📅 Ημερομηνία | 💰 Κατάθεση |
| 07.01.2021 | €4.100 |
| 25.08.2021 | €1.200 |
| 03.02.2022 | €600 |
| Σύνολο: | €5.900 |
Εξισορρόπηση Χαρτοφυλακίου ⚖️
Για να κρατήσουμε την κατανομή όσο πιο κοντά στην αρχική μας ισορροπία (75/15/15) θα χρησιμοποιήσουμε τα επιπλέον €600 για να αγοράσουμε τις παρακάτω ποσότητες ETFs.
Στις 03.02.2022 προχωράμε σε αγορά:
- +2 κομμάτια του Μετοχικού ETF της Vanguard
- +1 κομμάτι του Ομολογιακού ETF της Xtrackers
- +2 κομμάτι του REIT ETF της Amundi
Πηγή: JustETF
Πλέον, η κατανομή του χαρτοφυλακίου μας ορίζεται ως εξής:
| Κομμάτια | Νέα Κατανομή | Στόχος | |
| Vanguard FTSE All-World | 47 | 70,49% | 70% |
| Xtrackers Global Gov Bond | 4 | 15,02% | 15% |
| Amundi FTSE Nareit Global | 14 | 14,45% | 15% |
Αυτό ήταν, λοιπόν, το δεύτερο Report του Project αυτοσυνταξιοδότησης του MoneyMinority.
Αυτή τη στιγμή, η αξία του χαρτοφυλακίου είναι:
📅 Ημερομηνία: 03.02.2022
💰 Επενδεδυμένο Κεφάλαιο: 5.900€
💰 Τρέχουσα Αξία: 6.704,27€
Report #2
Ενώ τα Assets που το απαρτίζουν είναι:
- 47 μετοχικά ETF της Vanguard FTSE All World
- 14 REIT ETF της Amundi FTSE NAREIT Global ETF
- 4 ομολογιακά ETF της Xtrackers Global Government Bonds
Τα λέμε ξανά, στο τρίτο Report, σε μερικούς μήνες. Μέχρι τότε εύχομαι καλές επενδύσεις και αργές, σταθερές αποφάσεις μακριά από συναισθήματα!
Και να θυμάσαι:
Slow & Steady wins the Game!
💡 Note:
Εάν έχεις οποιαδήποτε απορία σχετικά με την φιλοσοφία, τους στόχους αλλά και την στρατηγική που ακολουθώ, ρίξε μια ματιά στο αρχικό άρθρο του Project αυτο-συνταξιοδότησης .
Κατά πάσα πιθανότητα θα λυθούν οι απορίες σου.
🏢 Ποιον Broker χρησιμοποιώ;
Λαμβάνω αρκετές ερωτήσεις για το ποιος είναι ο Online Broker που χρησιμοποιώ για το συγκεκριμένο Project. Είναι η DEGIRO.
Τα Screenshots που συμπεριλαμβάνω στο Report είναι μέσα από τον Portfolio Tracker του JustETF και όχι μέσα από την πλατφόρμα της DEGIRO. Αυτό συμβαίνει διότι διατηρώ και άλλες ανοιχτές θέσεις εκεί και δεν θα ήθελα να τα μπερδέψω.
🔍 Γιατί οι τιμές/αποδόσεις δεν είναι ίδιες παντού;
Οι τιμές των Assets και οι αποδόσεις τους δεν είναι 100% ακριβείς. Αυτό συμβαίνει διότι χρησιμοποιώ το JustETF ως Portfolio Tracker όπου δεν λαμβάνω υπόψιν Fees ούτε τις μικρές διαφορές που έχει η τιμή του κάθε Asset ανάλογα το χρηματιστήριο όπου διαπραγματεύεται.
Μην ξεχάσεις να μοιραστείς το παραπάνω Project με τους φίλους σου:
Kαι να κάνεις subscribe στο Newsletter του MoneyMinority για να ενημερώνεσαι για κάθε επόμενο Report:
📚 Υλικό για περισσότερο Διάβασμα:
Οδηγός Επενδύσεων για Αρχαρίους ►
Οδηγός Επένδυσης σε Μετοχές ►
Οδηγός Επένδυσης σε ETFs ►
Οδηγός Επένδυσης σε Ακίνητα ►
Οδηγός eToro ▶
Οδηγός Trading212 ▶
Οδηγός DEGIRO ▶
Risk Disclaimer:
ΔΕΝ είμαι επαγγελματίας σύμβουλος επενδύσεων και τα παρακάτω ΔΕΝ αποτελούν προτροπή επένδυσης αλλά αποτελούν προσωπικές εμπειρίες και απόψεις μου.
Keep in mind that πάντοτε επένδυση = ρίσκο.
Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι διατεθειμένος να χάσεις!
Affiliate Disclaimer:
Τα παραπάνω links προς τις υπηρεσίες που αναφέρονται ενδέχεται να είναι affiliate links. Εάν χρησιμοποιήσεις την υπηρεσία μέσα από αυτά τότε βοηθάς το MoneyMinority να συνεχίσει να υπάρχει, χωρίς κάποιο επιπλέον κόστος για εσένα.
Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.
Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority.
3 Comments
Καλησπέρα Στέργιε (Στέργιο; Στέργιος; ας κάνουμε circle back μια άλλη στιγμή)
Όπως καταλαβαίνεις, η τωρινές συγκυρίες στην αγορά είναι νομιζω κατάλληλες για καποιον που θελει να ξεκινησει κατι αναλογο, οποτε θελω κι εγω σιγα σιγα να ξεκινησω αυτο το μακροχρονιο επενδυτικο πλανο, με ETFs και ομολογα, σαν και το δικο σου εγχειρημα.
Κανοντας τα πρωτα μου βηματα στο swing/ day trading το τελευταιο εξαμηνο, οι γνωσεις μου οπως καταλαβαινεις ειναι αρκετα διευρυμενες, παρολα αυτα υπαρχει ενα κομματι στο οποιο ειμαι στο σκοταδι, και το προβλημα μου ειναι οτι κανεις δεν φαινεται να μπορει να με διαφωτισει. Φορολογία!
Θυμαμαι στα παλαιοτερα αρθρα σου ελεγες να συμβουλευτουμε τον λογιστη μας και τα λοιπα, παρολα αυτα εχοντας συνομιλησει με 3-4 διαφορετικους λογιστες, οι επενδυσεις (ειτε μακροχρονιες ειτε βραχυχρονιες) ειναι πλεον βασκανια για την πλειοψηφια των Ελληνων μετα το κραχ της Σοφοκλεους. Ως εκ τουτου, κανενας λογιστης για ιδιωτες δεν φαινεται να εχει εμπειρια περι του πως δηλωνονται τα εσοδα απο επενδυσεις, ειτε υπεραξιες, ειτε μερισματα. Εχω διαβασει τα αρθρα που μιλουν περι 5% για υπεραξια και 15% γιαμερισματα, καθως και για τις ΣΑΔΦ κτλ., παρολα αυτα κανενας λογιστης δεν εχει καταφερει να μου επιβεβαιωσει κατι.
Μηπως εσυ εχεις βρει καποια ακρη, ή ξερεις μηπως υπαρχει καποιος πιο εξειδικευμενος “τυπος” λογιστη/ επαγγελματια που ασχολειται με αυτο; Ο ορος “συμβουλος επενδυσεων” δυστυχως στην Ελλαδα αναφερεται σε ατομα που συνεργαζονται με επιχειρησεις μονο, οποτε ουτε αυτο ειναι λυση. Εσυ πως το προχωρησες αυτο το θεμα, και που στραφηκες για καθοδηγηση περα απο το Google;
Συνεχισε την τελεια δουλεια που κανεις, ανυπομονω να αντιγραψω κατα γραμμα ολες σου τις επενδυσεις, και ελπιζω να πινουμε τα μαρτινια μας υγιεις στα 60 χωρις επιπλεον σκοτουρες. Peace!
Ευχαριστούμε για την πολύ καλή δουλειά που κάνεις!
Ήθελα να σε ρωτήσω, ποια η βασική διαφορά για παράδειγμα του δικού σου χαρτοφυλακίου σε σχέση με αυτό του Ourwallet από άποψη ρίσκου/σταθερίοτητας?
Ενδιαφέρομαι να αρχίσω και εγώ ένα χαρτοφυλάκιο άμεσα, και προσπαθώ να καταλάβω πως να διαλέξω τα σωστά ETFs στα οποία θα επενδύσω.
Ευχαριστώ! Συνέχισε αυτό που κάνεις
Γεια σου Μαρίνο,
Αν δεν κάνω λάθος το χαρτοφυλάκιο του Ourwallet έχει μία σύσταση 60/40 μετοχικό/ομολογιακό. Στην θεωρία αυτό σημαίνει ότι έχει χαμηλότερο ρίσκο/απόδοση. Από την άλλη το δικό μου έχει μία σύσταση 70/15/15 μετοχικό/ομολογιακό/reit.
Σε γενικές γραμμές, όσο πιο μεγάλη είναι η ηλικία σου (άρα μικρότερος ο χρονικός επενδυτικός ορίζοντας) τόσο μικρότερο το ποσοστό μετοχών οι οποίες (βραχυχρόνια) παρουσιάζουν μεγαλύτερο ρίσκο.
Μεγάλη συζήτηση και έχω σκοπό να το αναπτύξω σε κάποιο άλλο άρθρο.