Πώς Επενδύω στο Ελληνικό ETF της Alpha [AETF]

Θέλεις να επενδύσεις στο μοναδικό ελληνικό ETF του χρηματιστηρίου Αθηνών;

Τέλεια!

Εάν έχει διαβάσει ήδη τον αναλυτικό οδηγό του AETF καθώς και το deep-dive άρθρο πάνω στην ιστορική του απόδοση (καθώς και πώς μπορείς να την μετρήσεις σωστά), ίσως να είσαι έτοιμος να δεις ποια είναι η διαδικασία για να το αποκτήσεις!

Ακολουθεί ένας οδηγός για το πώς μπορείς να αγοράσεις το ελληνικό ETF της Alpha (AETF), βήμα προς βήμα.

☕ Βάλε καφέ και πάμε!

Disclaimer:
Όπως καταλαβαίνεις, στόχος μου δεν είναι να προτείνω το AETF. Όσα θα ακολουθήσουν δεν αποτελούν προτροπή προς επένδυση αλλά μια εκπαιδευτική ανάλυση ώστε να έχεις μία ιδέα όταν θα κάνεις τη δική σου έρευνα. Έχω πει πολλές φορές τη γνώμη για τις επενδυτικές συμβουλές στο ίντερνετ και γιατί θεωρώ πως ΔΕΝ δουλευουν!
Οι προηγούμενες αποδόσεις ΔΕΝ είναι εγγύηση για τις μελλοντικές. Οι επενδύσεις σε μετοχές μπορεί να προκαλέσουν απώλεια κεφαλαιού – πόσο μάλλον όταν μιλάμε για περιφερειακά χρηματιστήρια όπως το ελληνικό.

Το ελληνικό ETF της Alpha – σύντομες πληροφορίες

Πριν περάσουμε στα βήματα τα οποία πρέπει να ακολουθήσεις εάν θέλεις να επενδύσεις στο AETF, ακολουθεί μια μικρή εισαγωγή για να είμαστε όλοι στην ίδια σελίδα:

🇬🇷 Τι είναι το AETF; Είναι το μοναδικό ελληνικό ETF που διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο Αθηνών και επιχειρεί να μιμηθεί την απόδοση του δείκτη FTSE Athex 25. Αυτός περιλαμβάνει τις 25 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση εισηγμένες ελληνικές εταιρίες με χαρακτηριστικά παραδείγματα την Eurobank, την Coca Cola, την Εθνική Τράπεζα, την Alpha, την Metlen, τον ΟΠΑΠ και τα JUMBO.

Χαρακτηριστικά AETF
📅 Δημιουργία: Ιανουάριος 2008
🇬🇷 Χώρα: Ελλάδα
🏢 Διαχειριστής: Alpha Asset Management
🔒 Θεματοφύλακας: Alpha Bank Α.Ε.

📊 Δείκτης που ακολουθεί: FTSE Athex Large Cap
🎯 Στρατηγική: Full Replication
⚖️ Στάθμιση: Market weight
🫴🏻 Shares lending: Ναι, προσφέροντας επιτόκιο
💰 Μερισματική πολιτική: Αυτόματη επανεπένδυση (accumulating)
💱 Νόμισμα: €
🇪🇺 UCITS: ✅
💸 Κόστος (TER): 0.77% στις 02.25.
🗂️ AUM: €38.76 εκατ. στις 03.25.

ℹ️ More info: KID/PRIIPs – FactSheet (01.25.) – Ιστοσελίδα
✅ Διαθέσιμο σε: DEGIRO (GR), Freedom24 και ελληνικές χρηματιστηριακές

Εάν θέλεις να μάθεις περισσότερα; Ρίξε μια ματιά στο παρακάτω YouTube video ή διάβασε τον ύπερ-αναλυτικό οδηγό που έχω γράψει σχετικά με το Alpha ETF →

💸 Κόστος διαχείρισης: Σήμερα (02.25.), το συνολικό κόστος κατοχής (TER) ορίζεται στο 0.77% ετησίως: 0.275% αφορά το κόστος διαχείρισης, το 0.1% το κόστος θεματοφυλακής ενώ το 0.39% τη φορολογία Α/Κ.
Εδώ θα μάθεις περισσότερα για την ανάλυση του κόστους →

📊 Ιστορική απόδοση: Προσμετρώντας τα μερίσματα, η ετήσια απόδοση του AETF ήταν +46,47% το 2019, -13,3% το 2020, +15,15% το 2021, +7,39% το 2022, +42,11% το 2023 και +17,77% το 2024.

💰 Μερίσματα AETF: Η μερισματική απόδοση του AETF το 2020 ήταν +5,06%, το 2021 +3,2%, το 2022 +2,6%, το 2023 +1,96% και το 2024 +3,89%.

📚 Εδώ μπορείς να διαβάσεις περισσότερα σχετικά με την απόδοση του Alpha ETF →

Πώς επενδύω στο AETF

Συνοπτικά, για να επενδύσεις στο ETF της Alpha – όπως και σε οποιοδήποτε άλλο ETF – πρέπει να ακολουθήσεις τα παρακάτω βήματα:

1. Επιλογή επενδυτικής πλατφόρμας
2. Δημιουργία λογαριασμού και επιβεβαίωση ταυτότητας
3. Κατάθεση χρημάτων
4. Επένδυση στο AETF

#1 Επιλογή πλατφόρμας

Ως ιδιώτης, δεν έχεις τη δυνατότητα να πας απευθείας σε ένα χρηματιστήριο και να αγοράσεις τα επενδυτικά προϊόντα της επιλογής σου.

Για να μπορέσεις να αγοράσεις μετοχές, ομόλογα και ETFs χρειάζεσαι τις υπηρεσίες ενός διαμεσολαβητή – κάποιος ο οποίος αναλαμβάνει να συνδέει επενδυτές με χρηματιστήρια.

Οι διαμεσολαβητές αυτοί είναι οι γνωστοί σε όλους, online brokers – ή, στα ελληνικά, χρηματιστηριακές πλατφόρμες.

Η επιλογή της κατάλληλης πλατφόρμας δεν είναι απλή υπόθεση και καλό θα ήταν να κάνεις την απαραίτητη έρευνα πριν καταλήξεις σε μία. Κάποιοι παράγοντες που μπορεί να σε βοηθήσουν:

1. 💸 Κόστη και χρεώσεις: Κάθε χρηματιστηριακή επιβάλλει χρεώσεις με την μορφή προμηθειών, τελών αλλά και spreads στους χρήστες της. Πριν προχωρήσεις, έχε πλήρη εικόνα για τα κόστη που θα σε επιβαρύνουν. Τόσο για τα φανερά, όσο και για πιθανές “κρυφές χρεώσεις“.
2. 🗂️ Ποικιλία επενδυτικών προϊόντων: Σε ποια χρηματιστήρια σου δίνει πρόσβαση; Μπορείς να αγοράσεις ελληνικές μετοχές; Μετοχές εξωτερικού; Ομόλογα; ETFs; Είσαι αναγκασμένος να αγοράσεις ολόκληρες μετοχές ή έχεις την επιλογή για τμηματικές (fractional);
3. 🦺 Ασφάλεια: Από ποιες ρυθμιστικές αρχές επιβλέπεται; Είναι υψηλού κύρους; Έχει τραπεζική άδεια; Οι καταθέσεις σου καλύπτονται από κάποιος σχήμα εγγύησης σε περίπτωση απάτης; Ποια είναι η φήμη της πλατφόρμας στην αγορά;
4. Πλοήγηση και επιλογές: Είναι εύκολη στην χρήση; Υπάρχει εφαρμογή για το κινητό σου;

Έχω γράψει εκτενώς για το θέμα και έχω συγκρίνει κάποιες από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες επενδύσεων στο συγκεκριμένο άρθρο. Ρίξε μια ματιά, θα σε βοηθήσει πολύ!

Πάμε, όμως στο AETF: Δεδομένου ότι διαπραγματεύεται στο ελληνικό χρηματιστήριο, δεν είναι διαθέσιμο σε όλες τις πλατφόρμες.

Αυτή τη στιγμή, μπορείς να το βρεις μονάχα σε δύο διαδικτυακές πλατφόρμες επενδύσεων:

1. την DEGIRO (με ελληνικό λογαριασμό)
2. την Freedom24

Από εκεί και πέρα, είναι διαθέσιμο σε όλες τις ελληνικές χρηματιστηριακές – βλέπε Alpha Finance κτλ.

Για χάρη ευκολίας, θα χρησιμοποίησω την DEGIRO ως παράδειγμα από εδώ και πέρα.

#2 Δημιουργία λογαριασμού

Αφού κατασταλάξεις στην πλατφόρμα της επιλογής σου, το επόμενο βήμα είναι η δημιουργία του μοναδικού σου επενδυτικού λογαριασμού.

Αυτή περιλαμβάνει δύο βήματα:

1. Δημιουργία λογαριασμού (απλή και γρήγορη διαδικασία)
2. Επιβεβαίωση λογαριασμού (πιο σύνθετη και μπορεί να κρατήσει κάποιες ημέρες)

Για περιορισμένο χρονικό διάστημα, οι χρεώσεις των πρώτων συναλλαγών μέχρι €100 καλύπτονται από την DEGIRO. Ισχύουν προϋποθέσεις.

Οι περισσότερες επενδυτικές πλατφόρμες απαιτούν ένα έγγραφο το οποίο θα ταυτοποιεί εσένα και ένα το οποίο θα δείχνει την διεύθυνση κατοικίας σου.

Για αυτό τον λόγο, έχε πρόχειρα κατά την εγγραφή σου:

• μια ταυτότητα (νέου τύπου) ή το διαβατήριο σου
• ένα επίσημο έγγραφο πιστοποίησης της διεύθυνσης κατοικίας σου (ΔΕΚΟ, λογαριασμοί τράπεζας κτλ)

#3 Κατάθεση χρημάτων

Για να μπορέσεις να επενδύσεις, χρειάζεσαι χρήματα.

Το επόμενο βήμα, λοιπόν, είναι η αποστολή χρημάτων από την τράπεζα σου, στον νέο επενδυτικό λογαριασμό. Οι πιο συνηθισμένοι τρόποι κατάθεσης είναι:

1. μέσω τραπεζικού εμβάσματος
2. μέσω ηλεκτρονικού πορτοφολιού
3. μέσω χρεωστικής ή πιστωτικής κάρτας

Σε γενικές γραμμές, ο φθηνότερος τρόπος είναι μέσω τραπεζικής μεταφοράς από την τράπεζα σου.

Η DEGIRO σου δίνει τη δυνατότητα κατάθεσης χρημάτων μονάχα μέσω εμβάσματος. Για να το κάνεις, επιλέγεις Deposit από το menu και εμφανίζονται τα στοιχεία κατάθεσης.

Στη συνέχεια, μπαίνεις στην τράπεζα σου και πραγματοποιείς μεταφορά χρημάτων προς το IBAN που σου έδειξε η DEGIRO. Σε 1 έως 2 εργάσιμες ημέρες, τα χρήματα θα είναι διαθέσιμα στον λογαριασμό σου.

#4 Αγορά του AETF

Αφού δημιουργήσαμε επενδυτικό λογαριασμό και κάναμε την πρώτη μας κατάθεση, ήρθε η ώρα να περάσουμε στο ζουμί: την πραγματική επένδυση.

Για να αγοράσουμε το ETF, θα πρέπει πρώτα να το αναζητήσουμε μέσα στην πλατφόρμα.

🔎 Πώς θα το αναζητήσεις: Στην μπάρα, πάνω αριστερά, πληκτρολογείς:

1. είτε την πλήρη ονομασία του ALPHA FTSE Athex Large Cap UCITS ETF
2. είτε το ticker symbol του AETF
3. είτε το μοναδικό ISIN GRF000153004

Τα αποτελέσματα της αναζήτησης θα εμφανίσουν το ETF της Alpha:

Επιλέγοντας το ανοίγει η κεντρικ΄η σελίδα του προϊόντος. Εάν θέλεις να το αγοράσεις επιλέγεις το κουμπί αγοράς, “BUY“:

Μόλις το πατήσεις, ανοίγει στα δεξιά της οθόνης σου μια νέα καρτέλα στην οποία θα καλεστείς να καταχωρήσεις την εντολή αγοράς του ETF:

Limit Order, Εντολή χωρίς Όριο & Stop Limit:

Τα Limit, χωρίς Όριο τιμής και Stop Limit αποτελούν εντολές που μπορείς να δώσεις στην DEGIRO σχετικά με την τιμή που είσαι διατεθειμένος να προχωρήσεις στην αγορά του ETF.

Επιλέγοντας Εντολή χωρίς Όριο Τιμής, εξουσιοδοτείς την DEGIRO να προχωρήσει στην αγορά του AETF σε ο,τι τιμή διαπραγματεύεται αυτή τη στιγμή στην αγορά.

Από τη φωτογραφία βλέπουμε πως βρίσκεται στα €39,83 /κομμάτι.

Επιλέγοντας Limit Order, δίνεις εντολή στην πλατφόρμα να προχωρήσει σε αγορά του ETF σε μια συγκεκριμένη τιμή που εσύ θα ορίσεις.

Εάν θέσεις τιμή αγοράς τα €38 τότε η εντολή σου θα εκτελεστεί μόνο εάν το AETF πέσει στα €38 /κομμάτι.

Σε γενικές γραμμές, συστήνεται να επιλέγεις πάντοτε limit orders ώστε να έχεις έλεγχο στην τιμή της αγοράς σου – και μπορεί να σε γλυτώσει από αναπάντεχες εκπλήξεις spreads όταν η ρευστότητα είναι χαμηλή

Day/GTC Order:

Αφορούν τη χρονική διάρκεια που οι εντολές παραμένουν ενεργές.

Με το Day order η εντολή σου παραμένει ενεργή μέχρι το τέλος της μέρας. Εάν δεν καταφέρει να εκτελεστεί, διαγράφεται αυτόματα.

Με το GTC order (good till canceled), η εντολή που θα δώσεις παραμένει ενεργή μέχρι να εκτελεστεί ή να την ακυρώσεις εσύ.

Quantity:

Αφορά την ποσότητα των τεμαχίων του ETF που θα ήθελες να αγοράσεις

Έστω ότι θέλεις να αγοράσεις 100 τεμάχια του AETF, στην τιμή των €39,83 με μια limit αγορά η οποία θα έχει χρονική ισχύς μιας ημέρας.

Ορίστε πώς μοιάζει αυτή η εντολή:

Στην DEGIRO δεν μπορείς να αγοράσεις τμηματικές μετοχές ή ETFs.

Εάν έχεις το κεφάλαιο των €3.983 που απαιτείται για να προχωρήσει, μπορείς να πατήσεις “Καταχώρηση Εντολής” ή “Place order”

Θα εμφανιστεί ένα παράθυρο με όλες τις πληροφορίες της εντολής που πρόκειται να δώσω στην οποία θα εμφανίζονται οι χρεώσεις της DEGIRO. Εάν όλα είναι οκ, πάτησε “Επιβέβαιωση” για να εκτελεστεί η εντολή.

Συγχαρητήρια, μόλις έγινες κάτοχος 100 κομματιών του AETF – άρα και μέτοχος στις 25 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση εισηγμένες εταιρείες της Ελλάδας.

↑ Πίσω στην αρχή

Περισσότερο υλικό για τις επενδύσεις:

Εάν σου άρεσε το συγκεκριμένο άρθρο, μπορείς να διαβάσεις περισσότερα σχετικά με τα ETFs στα παρακάτω άρθρα:

Disclaimers

Η επένδυση ενέχει κινδύνους. Ενδέχεται να χάσεις μέρος ή και ολόκληρη την περιουσία σου. Το παρόν άρθρο δεν αποτελεί πρόσκληση ή προτροπή εκ μέρους της Alpha Asset Management ΑΕΔΑΚ για επένδυση στο ETF, το οποίο δεν έχει εγγυημένες αποδόσεις και οι προηγούμενες αποδόσεις του δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές.

Risk Disclaimer:
Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος και τα παραπάνω αποτελούν γραπτή εξιστόρηση των προσωπικών μου εμπειριών. Δεν αποτελούν, σε καμία περίπτωση, προτροπή για επένδυση.
Πριν προχωρήσεις σε οποιαδήποτε επένδυση κάνε την δική σου έρευνα και θυμήσου:
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο, όποιος ισχυρίζεται το αντίθετο θέλει να βγάλει χρήματα από εσένα.
Επένδυσε μόνο χρήματα που είσαι οκ να χάσεις.

Affiliate Disclaimer:
Το άρθρο περιέχει affiliate links τα οποία βοηθούν το MoneyMinority.
Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.

Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority