ETFs

VUAA/VUSA ETFs: Τι είναι και Πώς να Επενδύσεις [Απόδοση, Μερίσματα]

🔄 Τελευταία ενημέρωση άρθρου: 14 Φεβρουαρίου 2024

Για να βρίσκεσαι εδώ, εικάζω πώς θέλεις να μάθεις περισσότερα σχετικά με δύο ETFs που ακούνε στο όνομα VUAA και VUSA.

Ε, λοιπόν, βρίσκεσαι στο κατάλληλο μέρος!

Στο άρθρο που ακολουθεί θα προσπαθήσω να αναλύσω όλα όσα πρέπει να ξέρεις για τα δημοφιλή ETFs της Vanguard.

Πριν περάσουμε στο VUAA και το VUSA, θα πρέπει να θέσουμε τις σωστές βάσεις κατανοώντας τι είναι τα ETFs αλλά και ο δείκτης SP500. Τότε και μόνο τότε, θα μπορέσουμε να κατανοήσουμε τις μεταξύ τους διαφορές, ποια η απόδοση τους καθώς και το πώς επιλέγουν να μεταχειριστούν τα μερίσματα.

Αφού ξεμπερδέψουμε με τη θεωρία, θα δούμε με ποια βήματα μπορείς να επενδύσεις σε VUAA/VUSA αλλά και μία, κατά τη γνώμη μου, καλύτερη εναλλακτική.

☕ Κάνε ένα καφεδάκι και ξεκινάμε!

VUAA/VUSA ETFs – στα γρήγορα

Τι είναι το VUAA ETF: Το VUAA είναι ένα ETF της Vanguard το οποίο ακολουθεί τον δείκτη SP500, δηλαδή τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ. Η προμήθεια του είναι 0,07% (TER) ενώ συσσωρεύει τα μερίσματα και τα επανεπενδύει (accumulating).

Τι είναι το VUSA ETF: Το VUSA είναι ένα ETF της Vanguard το οποίο ακολουθεί τον δείκτη SP500. Η ετήσια προμήθεια του είναι 0,07% ενώ, σε αντίθεση με το VUAA, καταβάλει τα μερίσματα με τη μορφή μετρητών στους μετόχους (distributing).

Διαφορά ανάμεσα σε VUAA και VUSA: Η μόνη διαφορά στα δύο ETFs έγκειται στον τρόπο που μεταχειρίζονται τα μερίσματα. Το VUAA επανεπενδύει τα μερίσματα που εισπράτει (accumulating) ενώ το VUSA τα καταβάλει στους μετόχους σε μετρητά (distributing).

Ποια είναι η απόδοση του VUAA: Η μέση ετήσια απόδοση του SP500 τα τελευταία 5 χρόνια ήταν +14,68%, τα τελευταία 10 χρόνια +12% ενώ τα τελευταία 50 χρόνια +11,1%επανεπενδύοντας τα μερίσματα και χωρίς να υπολογίζουμε τον πληθωρισμό

Μέρισμα VUAA: Στις 12.23. η μερισματική απόδοση του VUAA ήταν 1.57%. Ιστορικά, οι μερισματικές αποδόσεις για τον S&P 500 (άρα και για VUAA/VUSA) κυμαίνονται συνήθως μεταξύ 3% και 5%.

Ποιο είναι το πρόβλημα με τα VUAA/VUSA: Με την πρόσφατη Ευρωπαϊκή νομοθεσία των PRIIPs, δεν επιτρέπεται σε επενδυτικές πλατφόρμες να πωλούν ETFs τα οποία δεν έχουν μεταφρασμένο το έγγραφο KID στην τοπική γλώσσα σε ιδιώτες επενδυτές. Δυστυχώς, η Vanguard επιλέγει να μην ασχοληθεί με μικρές αγορές όπως η Ελλάδα άρα το συγκεκριμένο έγγραφο παραμένει εκτός ελληνικής γλώσσας.

Πώς να επενδύσω VUAA/VUSA: Παρ’ όλ’ αυτά, υπάρχουν κάποιες πλατφόρμες οι οποίες επιλέγουν να συνεχίζουν να προσφέρουν το συγκεκριμένο ETF (πχ. η Freedom24) ενώ σε άλλες μπορείς να προσπεράσεις την απαγόρευση εάν ανοίξεις τον λογαριασμό σου κάτω από τμήμα Αγγλόφωνης χώρας (πχ στο Ιρλανδικό της DEGIRO).

Υπάρχει καλύτερη εναλλακτική του VUAA; Ονομάζεται S&P 500 UCITS ETF και εκδόθηκε το 2022 από την Xtrackers, έναν διαχειριστή κεφαλαίων από την Γερμανία. Ακολουθεί τον ίδιο δείκτη (S&P 500), είναι compliant με τα PRIIPs και έχει χαμηλότερες προμήθειες (0.06%) έναντι του VUAA.
Μπορείς να το βρεις διαθέσιμο στην Saxo Bank με Ticker Symbol 🇮🇹 XDPU και 🇩🇪 XDPE.

Σε αυτό το άρθρο θα διαβάσεις:

Τι είναι το VUAA:ETF του SP500 που επανεπενδύει τα μερίσματα
Τι είναι το VUSA:ETF του SP500 που διανέμει τα μερίσματα
📈 VUAA Απόδοση:+11,1% /έτος μέση απόδοση 50 ετών
💰 VUAA Μέρισμα:μεταξύ 3% και 5% /έτος
Καλύτερη εναλλακτική:Xtrackers S&P 500 UCITS ETF (XDPE/XDPU)
Πώς επενδύω;μέσω Saxo Bank
.

Τι είναι ο S&P500;

Ο S&P500 αποτελεί έναν δείκτη του χρηματιστηρίου (index) ο οποίος λειτουργεί ως σημείο αναφοράς (benchmark) για την απόδοση της οικονομίας των Η.Π.Α.

Θα μπορούσαμε να τον παρομοιάσουμε με ένα “καλάθι” το οποίο περιέχει τις 500 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση (market cap) εταιρείες της Αμερικής. Αυτές προέρχονται από διάφορους τομείς της οικονομίας (τεχνολογία, χρηματοοικονομικά, υγεία κτλ) και παρέχουν μία ολοκληρωμένη εικόνα του “εταιρικού κόσμου” της χώρας.

Άλλοι δείκτες όπως ο S&P500 είναι ο Dow Jones Industrial Average (DIJA) και ο NASDAQ100 (NDX).

↑ Πίσω στην αρχή

Τι είναι τα ETFs;

Τα ETFs αποτελούν οχήματα παθητικών επενδύσεων τα οποία έχουν στόχο να “προσομοιώσουν” έναν δείκτη διατηρώντας κάτω από την ομπρέλα τους τις μετοχές/ομόλογα που εμπεριέχονται σε αυτόν, στις ίδιες αναλογίες.

Οι διαχειριστές των ETFs είναι επενδυτικές εταιρείες (Vanguard, BlackRock, Xtrackers) οι οποίες δημιουργούν χαρτοφυλάκια τα οποία “αντιγράφουν” τα περιεχόμενα ενός δείκτη και τα προσαρμόζουν μόνο όταν αλλάξει η σύνθεση του.

Κάποια βασικά χαρακτηριστικά των ETFs:

  • Διαπραγματεύονται στα χρηματιστήρια: Μπορείς να αγοράσεις και να πουλήσεις ένα ETF στο χρηματιστήριο, όπως ακριβώς μία μετοχή
  • Υψηλή διαφοροποίηση: Ένα ETF αποτελεί ένα “συνοθύλευμα” πολλών υποκείμενων assets όπως μετοχές και ομόλογα. Με μία αγορά μπορείς να αποκτήσεις έκθεση σε πολλά περιουσιακά στοιχεία, αυξάνοντας την διασπορά ρίσκου σου χωρίς να θυσιάζεις απόδοση.
  • Χαμηλές προμήθειες: Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια όπου οι διαχειριστές επιλέγουν ενεργά τις επενδύσεις τους, τα ETFs “αντιγράφουν” αυτόματα συγκεκριμένους δείκτες. Εξού και οι, κατά πολύ, χαμηλότερες προμήθειες τους.
  • Μερίσματα: Ο κάτοχος ενός ETF λαμβάνει κανονικά μερίσματα από τις μετοχές των εταιρειών που αυτό εμπεριέχει.
  • Φορολογικά κίνητρα: Στην Ελλάδα, ETFs με την ένδειξη UCITS είναι πλήρως αφορολόγητα – τόσο από πλευράς μερισμάτων, όσο και υπεραξίας.

✍️ Διάβασε, επίσης: Αναλυτικός οδηγός ETFs για αρχάριους

Αφού είδαμε τι είναι ο SP500 και τα ETFs, μπορούμε να κατανοήσουμε τι είναι το VUAA και το VUSA:

↑ Πίσω στην αρχή

Τι είναι το VUAA ETF;

Το VUAA είναι ένα ETF από την Vanguard το οποίο ακολουθεί τον δείκτη S&P 500. Αποτελεί ένα από τα μεγαλύτερα ETFs εκεί έξω, με πολύ χαμηλές προμήθειες (0.07% ετησίως) και δικαίως έχει μετατραπεί σε ένα από τα πιο δημοφιλή προϊόντα για παθητικούς επενδυτές.

Εκδότης:Vanguard
Δείκτης:S&P500
Αποτελείται:100% μετοχές
Μερίσματα:Επανεπένδυση (accumulating)
Κόστος (TER):0.07% /ετησίως
Πώς επενδύω;
Φορολογία VUAA:0%

Μερίσματα: Έχοντας στην κατοχή σου το VUAA δικαιούσαι μερίδιο από τα μερίσματα που μοιράζουν οι εταιρείες που περιλαμβάνονται στο ETF. Δεδομένου ότι είναι accumulating, δεν εισπράτεις τα μερίσματα με μορφή μετρητών αλλά αυτά επανεπενδύονται αυτόματα στο κεφάλαιο του fund.

Τι περιλαμβάνει;

Στόχος του είναι να επενδύει στις 500 μεγαλύτερες Αμερικάνικες εταιρείες.

Οι 15 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση μετοχές που περιλαμβάνονται στον δείκτη στις 30.11.23. είναι οι παρακάτω:

Τι περιλαμβάνει ο SP500 και το VUAA

Ποια είναι η τιμή του;

Η τιμή του VUAA ETF αυτή τη στιγμή είναι:

Απόδοση VUAA

Η μέση ιστορική ετησιοποιημένη απόδοση του δείκτη SP500 είναι περίπου 10.26% από το 1957 μέχρι και το τέλος του 2023.

Απόδοση VUAA ετησίως

Προσοχή: Αυτό δεν σημαίνει ότι η απόδοση είναι σταθερή. Αυτό σημαίνει πώς, κατά μέσο όρο, μέσα στο διάστημα των προηγούμενων 60 ετών η απόδοση του ήταν +10% /έτος.

Κάποιες χρονιές η απόδοση ξεπερνούσε το 50% ενώ άλλες έπεφτε περισσότερο από 30% όπως θα δεις στον πίνακα παρακάτω:

Αποδόσεις VUAA.png

Ορίστε και οι ετήσιες αποδόσεις του SP500 (άρα και του VUAA) τα τελευταία 8 χρόνια:

ΈτοςΑπόδοση
2023+21.90%
2022-13.04%
2021+39.44%
2020+8.39%
2019+34.01%
2018+0.15%
2017+7.08%
2016+15.63%
2015+13.06%

VUAA Μερίσμα

Το VUAA ETF εισπράτει κανονικά μερίσματα από τις εταιρείες που εμπεριέχει. Αντί να το περάσει στους κατόχους του ETF, το συσσωρεύει και το επανεπενδύει αυτόματα πίσω στο fund.

Ιστορικά, οι μερισματικές αποδόσεις για τον S&P 500 (άρα και για VUAA/VUSA) κυμαίνονται συνήθως μεταξύ 3% και 5%. Τα τελευταία χρόνια η απόδοση κυμαίνεται σε χαμηλότερα επίπεδα μεταξύ 1% και 2%. Συγκεκριμένα τον Δεκέμβριο του 2023, η μερισματική απόδοση ήταν 1.57%.

Οι κάτοχοι VUAA, δεν βλέπουν τα μερίσματα να πιστώνονται στον επενδυτικό τους λογαριασμό καθώς αυτά επανεπενδύονται αυτόματα μέσα στο fund.

Οι κάτοχοι VUSA, λαμβάνουν την μερισματική απόδοση σε μετρητά στον λογαριασμό τους κάθε 3μηνο. Οι πληρωμές γίνονται τους μήνες Μάρτιο, Ιούνιο, Σεπτέμβριο και Δεκέμβριο.

↑ Πίσω στην αρχή

Τι είναι το VUSA ETF;

Το VUSA αποτελεί και αυτό ένα ETF από την Vanguard το οποίο ακολουθεί τον δείκτη S&P 500. Είναι πανομοιότηπο με το VUAA σε όλους τους τομείς (ίδιες μετοχές, ίδια κόστη) εκτός από ένα πράγμα.

Η διαφορά τους; Ενώ το VUAA επανεπενδύει τα μερίσματα πίσω (accumulating), το VUSA τα μοιράζει στους κατόχους των ETFs με την μορφή μετρητών (distributing).

Με λίγα λόγια, εάν θέλεις να αυξήσεις την χρηματοροή σου εισπράττοντας τα μερίσματα των εταιρειών του SP500 και να μην τα επανεπενδύεις αυτόματα τότε θα πρέπει να επιλέξεις το VUAA.

Εκδότης:Vanguard
Δείκτης:S&P500
Αποτελείται:100% μετοχές
Μερίσματα:Διαμοιρασμός σε μετρητά
Κόστος (TER):0.07% /ετησίως
Πώς επενδύω;μέσω DEGIRO.ie
Φορολογία VUSA:0%

Ποια είναι η τιμή του VUSA ETF;

Η τιμή του VUSA ETF αυτή τη στιγμή είναι:

Όπως βλέπεις, η τιμή του VUSA είναι ολόιδια με την τιμή του VUAA.

Πώς να αγοράσεις VUAA/VUSA;

Και ενώ θα μπορούσες να επενδύσεις σε VUAA και VUSA όπως ακριβώς μία μετοχή, οι Ευρωπαίοι γραφειοκράτες έχουν άλλη γνώμη.

❗ Εδώ και κάποιο καιρό, λόγω της Ευρωπαϊκής νομοθεσίας των PRIIPs, δεν επιτρέπεται να πωληθούν ETFs τα οποία δεν φέρουν μεταφρασμένο το έγγραφο KID στην τοπική γλώσσα. Όπως είναι λογικό, η Vanguard δεν έχει κίνητρο να ασχοληθεί με την μικρή αγορά της Ελλάδας άρα τα ETFs της δεν είναι διαθέσιμο σε Έλληνες επενδυτές.

Τι μπορείς να κάνεις; Υπάρχουν δύο δρόμοι:

  1. Να προσπεράσεις την νομοθεσία
  2. Να βρεις εναλλακτική compliant λύση

#1 Αγορά VUAA/VUSA προσπερνώντας την νομοθεσία

Εάν επιθυμείς να παρακάμψεις την Ευρωπαϊκη νομοθεσία, μπορείς να ακολουθήσεις τα παρακάτω πέντε βήματα και να αγοράσεις VUAA/VUSA:

  1. Επέλεξε την κατάλληλη χρηματιστηριακή πλατφόρμα: Κάποιες πλατφόρμες επιλέγουν να σου δώσουν απευθείας πρόσβαση στο ETF (πχ. η Freedom24) ενώ μέσω DEGIRO θα χρειαστεί να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό (με τα ίδια στοιχεία) κάτω από το Ιρλανδικό τμήμα τους (μέσω αυτού του link).
  2. Δημιουργία λογαριασμού: Αφού επιλέξεις την πλατφόρμα θα πρέπει να ανοίξεις ένα προσωπικό επενδυτικό λογαριασμό και να τον επιβεβαιώσεις με την ταυτότητα σου (ή διαβατήριο/δίπλωμα).
  3. Κατάθεση χρημάτων: Κατέθεσε το χρηματικό κεφάλαιο που θέλεις να επενδύσεις μέσω τραπεζικού εμβάσματος
  4. Εντόπισε το ETF: Αναζήτησε τα ETFs μέσα στην πλατφόρμα μέσω ticker ή ISIN.
    Ticker: “VUAA” – ISIN: IE00BFMXXD54
    Ticker: “VUSA” – ISIN: IE00B3XXRP09
  5. Αγόρασε το ETF χρησιμοποιώντας την κατάλληλη εντολή αγοράς: Με market order αγοράζεις το ETF στην τιμή που διαπραγματεύεται αυτή τη στιγμή στην αγορά ενώ με limit order αγοράζεις το ETF σε μία συγκεκριμένη τιμή. Εάν δεν έρθει ποτέ αυτή η τιμή, η εντολή δεν θα εκτελεστεί

⛑️ Θέλεις βοήθεια με την αγορά; Δες πως να αγοράσεις ETFs, βήμα βήμα 

#2 Εναλλακτική (καλύτερη) επιλογή

Ο διαχειριστής κεφαλαίων της Xtrackers (DWS) από την Γερμανία, δημιούργησε ένα αντίστοιχο ETF μέσα στο 2022 το οποίο ακολουθεί τον δείκτη S&P500 και ονομάζεται S&P 500 UCITS ETF και θα το συναντήσεις ως XDPUXDPC, XDPE, XDPG).

Εκδότης:Xtrackers
Δείκτης:S&P500
Αποτελείται:100% μετοχές
Μερίσματα:Επανεπένδυση (accumulating)
Κόστος (TER):0.06% /ετησίως
Πώς επενδύω;μέσω Saxo Bank
Φορολογία XDPU:0% (UCITS)

Γιατί είναι καλύτερο από το VUAA;

  1. Είναι φθηνότερο: Το VUAA έχει ετήσιες χρεώσεις διαχείρισης 0.07% ενώ το XDPU μόλις 0.06%.
  2. Έχει χαμηλότερη τιμή: Χωρίς να αποτελεί ουσιαστικό προτέρημα, μία χαμηλότερη τιμή δίνει τη δυνατότητα απόκτησης και σε επενδυτές με μικρότερα κεφάλαια
  3. Είναι compliant: Είναι διαθέσιμο σε retail επενδυτές από την Ελλάδα και μπορείς να το βρεις στην πλατφόρμα της Saxo Bank

Θα το βρεις διαθέσιμο σε 4 χρηματιστηρια:

  1. 🇬🇧 Λονδίνο με ticker: XDPG και ISIN: IE00BM67HX07 σε αγγλικές λίρες (GBP)
  2. 🇨🇭 Ζυρίχη με ticker: XDPC και ISIN: IE00B8KMSQ34 σε ελβετικά φράγκα (CHF)
  3. 🇩🇪 Φρανφούρτη με ticker: XDPE και ISIN: IE00BM67HW99 σε Ευρώ (EUR)
  4. 🇮🇹 Μιλάνο με ticker: XDPU και ISIN: IE000Z9SJA06 σε Ευρώ (EUR)

Από που θα το αγοράσεις; Θα το βρεις διαθέσιμο στην επενδυτική τράπεζα της Saxo Bank ενώ θα έχεις τις χαμηλότερες χρεώσεις εάν επιλέξεις το χρηματιστήριο του Μιλάνο ή της Φρανκφούρτης. Δες, βήμα βήμα, πώς θα επενδύσεις

Πηγαίνει μόνο πάνω ο SP500 και το VUAA;

Το YouTube έχει κατακλειστεί από Influencers οι οποίοι λένε πως το καλύτερο πλάνο επένδυσης είναι ο SP500, είτε μέσω VUAA, είτε VUSA.

Και να σου πω κάτι; Δεν έχουν άδικο!

Μέσα στο 23′ απέδωσε +20% ενώ η μεσοσταθμική απόδοση του τα τελευταία 50 χρόνια ήταν περίπου +10% /έτος. Καθόλου άσχημο, έτσι;

Ως ο σπαστικός της φάσης, όμως, έρχομαι για το reality check υπενθυμίζοντας σου δύο πράγματα:

  1. Οι παρελθοντικές αποδόσεις δεν αποτελούν ένδειξη για τις μελλοντικές. Το γεγονός ότι η Αμερικάνικη οικονομία υπεραπέδιδε των υπολοίπων δεν αποτελεί εγγύηση ότι θα συνεχίσει να το κάνει και στο μέλλον.
  2. Το 10% απόδοση που διατυμπανίζεται από εδώ και από εκεί αποτελεί έναν μέσο όρο. ΔΕΝ έχει υπογράψει κάποιο συμβόλαιο ο SP500 να αποδίδει 10% κάθε έτος. Κάποιες φορές ανεβαίνει 20%, κάποιες φορές 5% ενώ άλλες… πέφτει.

🤕 Ναι, ναι συμβαίνει και αυτό!

Και για του λόγου το αληθές, ρίξε μια ματιά στην φωτογραφία. 

Εάν είχες επενδύσεις στον δείκτη το 99′ θα έπρεπε να περιμένεις στα κόκκινα μέχρι στο 13′14 ολόκληρα χρόνια για να… είσαι απλά στα λεφτά σου!

Και σε αυτό, δεν υπολογίζουμε καν τον πληθωρισμό ή το κόστος ευκαιρίας!

↑ Πίσω στην αρχή

Συχνές Ερωτήσεις για επενδύσεις σε VUSA και VUAA

Συχνές Ερωτήσεις

Ακολουθούν κάποιες από τις πιο συχνές ερωτήσεις στο διαδίκτυο σχετικά με τα ETFs VUSA και VUAA:

Είναι το VUAA απάτη;

Όχι, το VUAA δεν είναι απάτη! Αποτελεί ένα από τα πιο δημοφιλή ETFs, προερχόμενο από έναν από τους μεγαλύτερους ETF providers του πλανήτη (Vanguard) και αποτελεί την #1 επιλογή για απανταχού παθητικούς επενδυτές που θέλουν έκθεση στην αγορά της Αμερικής.

VUAA/VUSA και φορολογία:

Τα VUAA, VUSA αλλά και XDPU είναι πλήρως αφορολόγητα στην Ελλάδα. Τόσο από πλευράς μερισμάτων, όσο και από πλευράς υπεραξίας.

Γιατί; Διότι λειτουργούν κάτω από το Ευρωπαϊκο ρυθμιστικό πλαίσιο που ακούει στο όνομα UCITS ETFs. Όλα τα UCITS ETFs έρχονται με μηδενική φορολογία στην Ελλάδα.

Προσοχή: Το ότι είναι αφορολόγητα, δεν σημαίνει ότι δεν πρέπει να δηλωθούν στην φορολογική σου δήλωση. Παραμένουν τεκμήρια.

✍️ Διάβασε, επίσης: UCITS ETFs και φορολογία

Πώς επενδύω σε VUAA/VUSA;

Ο πιο εύκολος τρόπος για να επενδύσεις σε VUAA ή VUSA είναι μέσω μίας χρηματιστηριακής εταιρείας επενδύσεων. Κάνε την κατάλληλη έρευνα, επέλεξε αυτή που σου ταιριάζει (DEGIRO, Saxo Bank, Trading212), δημιούργησε έναν νέο επενδυτικό λογαριασμό και αναζήτησε το ETF.

❗ Δεδομένων των πρόσφατων απαγορεύσεων σε σχέση με τα PRIIPs, δες πώς μπορείς να παρακάμψεις την νομοθεσία καθώς και μία ενδιαφέρουσα εναλλακτική

VUAA ή VUSA;

Εάν θέλεις να αυξήσεις την χρηματοροή σου εισπράττοντας μερίσματα με την μορφή μετρητών τότε η καλύτερη επιλογή είναι το VUSA (distributing).

Εάν γρηγορότερη και καλύτερη απόδοση στις επενδύσεις σου, τότε το VUAA είναι καλύτερη επιλογή δεδομένου του ότι επανεπενδύει αυτόματα όλα τα μερίσματα που εισπράττει. Έτσι, το ανατοκιζόμενο επιτόκιο θα δουλέψει γρηγορότερα για τις επενδύσεις σου.

VUAA ή VWCE;

Εάν αναζητάς ακόμα υψηλότερη διαφοροποίηση (χαμηλότερο ρίσκο, χαμηλότερη πιθανή απόδοση) τότε το VWCE ίσως είναι καλύτερη επιλογή. Αντίθετα, εάν αποζητάς υψηλότερες πιθανές αποδόσεις τότε το VUAA είναι για εσένα.

Το VWCE αποτελεί ένα ETF από την Vanguard το οποίο ακολουθεί τον δείκτη FTSE All World ο οποίος περιλαμβάνει περίπου 4.000 μεγαλύτερες σε κεφαλαιοποίηση μετοχές από όλο τον πλανήτη. Το ETF έχει περίπου 60% έκθεση σε Αμερικάνικες μετοχές, ενώ 40% στον υπόλοιπο κόσμο – το VWCE υπερκαλύπτει το VUAA.

Από την άλλη, το VUAA επενδύει μονάχα σε Αμερικάνικες εταιρείες οι οποίες τα τελευταία χρόνια έχουν υπεραποδόσει έναντι των υπολοίπων (το οποίο δεν σημαίνει ότι θα συνεχίσουν να το κάνουν).

Με το δεύτερο ποντάρεις στην ανάπτυξη της Αμερικάνικης οικονομίας (η οποία υπεραποδίδει τα τελευταία χρόνια) ενώ με το πρώτο, στην ανάπτυξη της παγκόσμιας οικονομίας.

Σε γενικές γραμμές ισχύει: Όσο μεγαλύτερη η διαφοροποίηση, τόσο χαμηλότερος ο κίνδυνος, τόσο χαμηλότερες οι πιθανές αποδόσεις.

↑ Πίσω στην αρχή

Περισσότερο υλικό για ETFs:

Εάν βρήκες ενδιαφέρον το συγκεκριμένο άρθρο, ρίξε μια ματά στην κατηγορία ETFs όπου και θα βρεις πολλά περισσότερα:

Risk Disclaimer:
Δεν είμαι επενδυτικός σύμβουλος και τα παραπάνω αποτελούν γραπτή εξιστόρηση των προσωπικών μου εμπειριών. Δεν αποτελούν, σε καμία περίπτωση, προτροπή για επένδυση.
Πριν προχωρήσεις σε οποιαδήποτε επένδυση κάνε την δική σου έρευνα και θυμήσου:
Κάθε επένδυση εμπεριέχει ρίσκο, όποιος ισχυρίζεται το αντίθετο θέλει να βγάλει χρήματα από εσένα.
Επένδυσε μόνο χρήματα που είσαι οκ να χάσεις.

Affiliate Disclaimer:
Το άρθρο περιέχει affiliate links τα οποία βοηθούν το MoneyMinority.

Feel free να μην τα χρησιμοποιήσεις εάν δεν το επιθυμείς.

Διάβασε περισσότερα για τα Risk & Affiliate Disclaimers του MoneyMinority

Author

Γράφω για θέματα επενδύσεων, προσωπικών οικονομικών, αποταμίευσης και χρήματος τα τελευταία 5 χρόνια. Ένας online marketer ο οποίος προσπαθεί να γίνει οικονομικά ανεξάρτητος.

1 Comment

  1. Καλησπέρα
    Έχω διαβάσει όλα τα άρθρα σου και τα βρίσκω εκπληκτικά!
    Ήθελα να σε ρωτήσω σαν ευρωπαίοι που είμαστε σε ποιο νόμισμα θα ήταν καλύτερο να αγοράσουμε ETFs? € ή $
    Ευχαριστώ

Write A Comment